保险公司业务员述职报告5篇

2024年3月23日发(作者：二手车保险计算器)

保险公司业务员述职报告5篇

保险公司业务员述职报告1

一年来，大地保险河东公司在省市公司正确领导下，依靠我

公司全体员工的不懈努力，公司业务取得了突破性进展，率先在

全省突破保费收入千万元大关。今年，我公司提前两个月完成了

省公司下达的全年营销任务，各项工作健康顺利发展。下面结合

我的具体分管工作，谈谈这一年来的成绩与不足。

一、工作思想

积极贯彻省市公司关于公司发展的一系列重要指示，与时俱

进，勤奋工作，务实求效，勇争一流，带领各部员工紧紧围绕“立

足改革、加快发展、真诚服务、提高效益”这一中心，进一步转

变观念、改革创新，面对竞争日趋激烈的临沂保险市场，强化核

心竞争力，开展多元化经营，经过努力和拼搏，公司保持了较好

的发展态势，为大地保险公司的持续发展，做出了应有的贡献。

全方面加强学习，努力提高自身业务素质水平和管理水平。

作为一名领导干部，肩负着上级领导和全体员工赋予的重要职责

与使命，公司的经营方针政策需要我去贯彻实施。因此，我十分

注重保险理论的学习和管理能力的培养。注意用科学的\'方法指导

自己的工作，规范自己的言行，树立强烈的责任感和事业心，不

断提高自己的业务能力和管理能力。

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不断提高公司业务人员队伍的.整体素质水平。一年来，我一

直把培养展业人员的业务素质作为团队建设的一项重要内容来抓，

并和经理室一起实施有针对性的培训计划，加强领导班子和员工

队伍建设。

二、业务管理

“没有规矩不成方圆”。要想使一个公司稳步发展，必须制

定规范加强管理。管理是一种投入，这种投入必定会产生效益。

我分管的是业务工作，更需要向管理要效益。只有不断完善各种

管理制度和方法，并真正贯彻到行动中去，才能出成绩、见效益。

业务管理中我主要做了以下工作：

1、根据市公司下达给我们的全年销售任务，制定各个部室的

周、月、季度、年销售计划。制定计划时本着实事求是、根据各个

险种特点、客户特点，部室情况确定每个部室合理的、可实现的

目标。在目标确定之后，我本着“事事落实，事事督导”的方针，

通过加强过程的管理和监控，来确保各部室目标计划的顺利完成。

2、作为分管业务的经理我十分注重各个展业部室的团队建设。

一直注重部室经理和部室成员的思想和业务素质教育。一年来，

我多次组织形势动员会、业务研讨会，开展业务培训活动，组织

大家学知识、找经验，提高职工全面素质。培训重点放在学习保

险理论、展业技巧的知识上，并且强调对团队精神的培育。学习

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促进了各个团队自身素质的不断提高，为公司的持续、稳定发展

打下扎实的基础。

3、帮助经理室全面推进薪酬制度创新，不断夯实公司基础管

理工作。建立与岗位和绩效挂钩的薪酬制度改革。今年，我紧紧

围绕职位明确化、薪酬社会化、奖金绩效化和福利多样化“四化”

目标，全面推进企业薪酬体制改革。初步建立了一个能上能下，

能进能出，能够充分激发员工积极性和创造性的用人机制。

三、部室负责工作

除了业务管理工作，我还兼任了营销一部的经理。营销一部

营销员只有一名，我的业务主要是面向大客户。我的大客户业务

主要是生资公司的。根据生资公司车队的特点，在原有车辆保险

的基础上，我在全市首先开办了针对营业性货车的货运险。货运

险的开办既为客户提供了安全保障又增加了公司保费收入，真可

谓一举两得。经过不懈努力，我部全年完成保费收入9009549.94

元，其中车险保费8250160.12元，非车险业务759389.82元，满

期赔付率为。成为公司发展的重要保证。

四、工作中的不足

由于工作千头万绪，加上分管业务较多，有时难免忙中出错。

例如有时服务不及时，统计数据出现偏差等。有时工作有急躁情

绪，有时工作急于求成，反而影响了工作的进度和质量;处理一些

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工作关系时还不能得心应手。

总之，一年来，我严于律己、克己奉公，用自身的带头作用，

在思想上提高职工的认识，行动上用严格的制度规范，在我的带

领下，公司员工以不断发展建设为己任，以“诚信为先，稳健经

营，价值为上，服务社会”为经营宗旨，锐意改革，不断创新，规

范运作，取得了很大成绩。

新的一年即将到来，保险市场的竞争将更加激烈，公司要想

继续保持较好的发展态势，必须进一步解放思想，更新观念，突

破自我，逐渐加大市场营销力度。新的一年我将以饱满的激情、

以百倍的信心，迎接未来的挑战，使本职工作再上新台阶。我相

信，在上级公司的正确领导下，在全体员工的共共同努力下，上

下一心，艰苦奋斗，同舟共济，全力拼搏，我们公司一定能够创

造出更加辉煌的业绩!保险公司业务员述职报告2

今年以来，按照中支公司党委、总经理室的工作分工，我主

要负责__营销部的业务推动及公司内外部协调工作。这期间，在

上级公司党委、总经理室的正确领导和__中心支公司总经理室各

位成员及相关部门的大力支持下，我认真履行职责，积极加强管

理与引导，努力协调分管各项工作的健康发展，取得一定成绩。

截止到20__年11月18日，完成保费_万元，完成全年计划的_%，

超额完成_万元，并计划截止到20__年12月31日完成保费_万元，

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计划超额_万元。

今天，按照__中支年度班子考核的统一部署和要求，我就自

己今年以来的履职情况向领导们做以下总结，不当之处，请批评

指正。

(一)积极学习，不断提升，做个合格的保险管理者。

分公司上半年组织全省四级机构负责人专业知识培训，本人

踊跃报名，积极参加。学习期间积极配合，善于沟通、尊重他人、

关心他人，并在学习结束后获得优秀组员。十月下旬参加山东省

保险行业协会组织的全省四级机构高管人员培训学习，学习过程

中一如既往的刻苦努力、虚心好学，并在培训结束后获得优秀学

员证书。

通过这几次学习，使我对保险学科的基础理论、保险学的基

础知识、保险基本业务以及保险市场基本运行方式有较全面的认

识和了解;学习培训后，我对保险业在市场经济、金融经济中的特

殊作用有宏观上的认识，对各种具体的保险业务的具体业务程序、

市场操作等也要有较为系统的了解和把握。

(二)积极主动的做好全面业务的推动工作。

按照公司党委、总经理室各成员的工作分工，我积极围绕公

司年初工作会议确定的中心任务，针对公司各险种业务面临的发

展环境和市场形势，重点做了以下几方面的工作：

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一是紧抓续保业务。由于受大市场环境影响，20__年经济继

续呈疲软状态，新增业务的发展较为缓慢，故在整体业务增长点

中，续保存量成为一大亮点。我部门依据上年度保险续保情况进

行统计分析，并逐笔分类，提前两个月分拣好并下达到每个业务

人员手中，使其达到每笔业务都心中有数，每笔业务都能提前通

知续保。此举自推动后使续保率得到大幅度提升，效果比较理想。

二是大力开展渠道业务建设。针对公司提出的渠道业务的扶

助政策，我于上半年与__鹏华汽贸友好合作，签订协议，自此__

营销部有了第一家车商渠道队伍。现如今，车商渠道每月有十万

左右业务产出，为我司业务发展做出杰出贡献。现阶段，我正积

极与北京现代__店和中国一汽森雅佳宝等汽车经销商进行走访，

增进交流，加强联系，对今年及下年的合作事宜进行商讨，基本

达成了共识，预计不久会有业务产出。

(三)理顺业务发展思路，为明年业务全面启动打好基础。

一方面加强内部建设，积极研究出台相应的内部管理政策和

工作措施，在严肃工作纪律的同时人性化管理。对每位业务人员

做到每天沟通，遇到业务发展阻碍积极帮助他们协调沟通;每逢他

们的生日，集体庆祝的.同时，为他们送上一份鲜花和祝福。

第二方面是积极协调，全面启动与本地各大型停车场、运输

公司、汽车经销商进行多层次的沟通与联系，主动协调各业务人

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员与他们的业务合作，积极稳妥的开展车险业务，同时也在意外

险开拓上做到稳发展。

第三方面是加大公司宣传力度。依靠总分公司现有的宣传力

度远远不够，我部门计划于明年与本地广告公司进行接洽，加深

我司品牌在当地的影响，在__县人民心中树立起美好的大地保险

形象。

(四)存在的问题和不足。

在今年，工作中虽取得了一些新的进步和成绩，但距离上级

公司的要求还存在着许多不足。主要表现在：一是细想业务素质

的提高跟不上公司快速发展的形式，思想观念有待进一步提高;二

是忽视业务与学习的两者关系，平日大部分时间忙于业务及事业

性工作，用于业务知识学习的时间相对较少，有时工作中会出现

些偏差。针对上述存在的问题我将在今后的工作中加以克服和改

正。保险公司业务员述职报告3

第一部分工作内容

就我个人而言，由于年龄的问题，还欠缺很多的经验，所以

我的工作任务相对来说还比较简单，主要有下面几项内容：

1、投保单的初审、登记、交单;

2、保单的领取，发放登记;

3、报表，包括各家代理公司本月截止到当天的数据报表、各

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渠道(各片区经理)本月截止到当天的数据报表、每周各推展内勤

截止到当天的数据报表、每日数据汇总报表，次月做上月的月度

汇总报表;

4、库存管理，主要是产品单证它的一个入库和领取的登记。

第二部分个人成果和不足

首先说一下个人成果：

第一个方面就是初审工作，经过对投保单的认真仔细的审查

之后，确保无误再交到运营进行扫描录入，减少后续问题的发生，

(减少问题件)以便提高承保速度。第二个方面是报表，每天对总

公司下发的报表做进一步的处理，统计，以便于各家代理公司及

时的了解自己的业务量，对于各位老师来说就是能够及时的了解

自己的任务进度，做到心里有数，通过对数据的分析，为后续工

作制定更好的计划。就我个人而言，我觉得工作成果对我来说就

是工作收获，那的收获就是学到了很多的知识，积累了一定的经

验。

下面是工作不足：

对于初审工作，说实话开始的时候我觉得它就是个小case。

但是经过一段时间的工作之后，出现的一些问题，比如证件号、

银行卡号填写错误，邮编错误等等，让我深刻的意识到，这不是

一项简单的工作，因为往往越是觉得容易的工作就越容易马虎，

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而初审这项工作恰恰是需要认真、仔细。单子多的时候，我就着

急，也就容易马虎，所以这一点是需要改正的\'。另外一点就是还

欠缺业务知识，业务水平还有待提高。

第三部分未来的作计划

首先，继续做好先前的工作，听从领导的安排。

第二，努力做好自己的本职工作，做好后援服务，和各位老

师为__为经代搭建一个更好的平台。

第三，继续努力的学习业务知识，提高自己的业务水平，那

我希望有机会的话能够去听一听老师们的课程，因为很多东西自

己去看和通过老师讲解，在理解上是有一定的差距的。

第四部分个人感受。

1、保险方面的理论和知识以及保险行业的现状，使我对保险

有了一个更客观、全面的认识。说实话在之前没有接触保险行业

前，我对保险的认识就是，保险都是骗人的，对保险这门行业的

认识非常的狭隘和片面，在真正的了解之后发现，那么对于现在

的社会，太多的事故问题的发生，保险就显得越加重要。

2、对职场有了初步、真实、贴切的认识，明确了努力和改善

方向，通过与领导和老师们接触，学到了珍贵的人际交往技巧和

处世经验。作为一名刚毕业的学生，能够有机会来到__工作学习，

我感到非常的荣幸。做学生的时候希望尽早的参加工作，但是根

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本不了解职场，工作之后才有了一个清晰的认识，每一个人职场

都有它特定的一个运作流程。

3、电脑办公的实用知识与软件应用技巧，以及处理问题的能

力和经验，强化了我对扩展知识和提高能力的学习。虽然我大学

学习的是电脑，但是它设计的方面也很广，我学习的是计算机网

络。学习的侧重点不同，所以之前对办公的应用也不是很精通，

而且我之前是很烦恼e_cel表格，但是通过在工作中的学习，发

现它并没有想象中那么难，世上无难事，只怕有心人，在认真面

前，困难就是个纸老虎。我不怕自己犯错，需要的是在错误中总

结经验，不能一错再错。也希望在我犯错误的同时，领导积极地

批评指正，因为在以往的工作中，领导从没有严厉的批评过我，

总是给予鼓励，这让我想到了某位名人说过的一句话就是“好孩

子是夸出来的”我觉得是有一定的根据的，鼓励和夸赞也是一种

动力。

4、培养了我勤奋、踏实、认真、负责任的工作态度

虽然初审不需要什么技术含量，但是它是一个需要你去认真

仔细对待的工作，可能就是写错一个数字，可能就是一项内容空

缺，等等，就会带来很多的`问题。处在什么样的岗位上就该以身

作则，做什么事都要担起自己的责任。

接下来的工作要点：

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首先，我希望咱们__明年能够顺利的上市，之后也算是一个

新的开始，希望能够有一个更好的发展。

其次，是希望我们经代能够在各位老师和我们大家的辛勤努

力下，保质保量的完成各项任务，甚至是超额完成。

第三，是对我自己的一个愿景吧，希望我有一天也能够像在

座的各位老师一样，站到台上去讲课，有一天大家也会尊敬的叫

我温老师，那我也算完成了小时候的一个当老师的梦想。

第四，是对大家的祝愿，希望大家身体健康，合家幸福。因

为老师们经常出差非常的辛苦，劳累奔波。所谓身体是革命的本

钱，我们保证一个好的身体才能更好的投入到工作中，所以大家

一定要注意身体，加强锻炼。

最后我要说一声感谢。感谢领导长久以来的指教，感谢各位

老师对我的帮助和关怀。这么长时间以来，领导和老师们不只是

在工作中给予我很大的帮助，在生活中也很关心我，大家都非常

的照顾我，让我觉得这就是个家，非常的温馨。所以在这里我也

代表我的父母向领导以及各位老师说一声谢谢!谢谢你们对小温

的培养。保险公司业务员述职报告4

时间过的好快，转眼间一年的时间又要过去了，真是时不我

待。在加入__保险__分公司的半年时间内，得到大家的帮忙实在

是太多，此刻我将本年度的工作状况汇报一下：

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理赔理算岗位是一个工作十分较为繁琐的岗位。它在理赔的

整个流程上算是最后一道关口。是这是一项十分需要耐心和细心

的工作岗位。对于我的工作，我有得有失，做的并不够完善。

一、理赔案件结案

从客户出现报案后，现场查勘完毕，客户交起索赔材料，定

损后录入新系统，转到核价岗，做完理算，领导审批签字，方可

拿给财务部转账汇款。截止12月份，已结20__余件已决赔案。并

且在透过年底理赔部全部门的努力，将已决案件结案率成功的从

70%提升至85%以上，完成了总公司下达分公司理赔结案率的任务。

二、通知客户及时理赔提高结案率

通知客户需要超多时间，在告诉客户一共赔付多少的状况下，

多数都需要讲清楚具体的赔偿项目，告知需要哪些手续，还缺少

什么材料。因为每一个案件不同，每一个客户也不同，不同意赔

付价格的客户不在少数，客户的庞然大怒和不理解是常有之事，

只能耐心的一一向客户解释和客户做好沟通，避免不必要的麻烦，

解决不了得问题也会存在，只有及时安抚客户情绪，告知保险公

司条款，如不计免赔，300元绝对免赔等等。

三、案件整理归档

在一个案件赔款完毕后，需要将车险理赔卷宗按照报案整理

排序，填写好名称。每个案子材料不同，薄厚程度也不同，需要

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的时间更是不同。每一个案子排完顺序后，用装订机打孔，打好

孔之后，用装订线把每个案子穿逢好，之后再用交棒把案子的后

案卷皮粘贴好。按要求把险种分类，然后按赔案号排序，分别装

入档案盒，在档案号标注清楚，然后归档档案橱内。以便以后的

检查和档案查找。

总而言之，理赔岗位体现了公司的形象是公司的对外服务窗

口，所以无论是接个电话还是迎来送往，我时刻注意自己的言谈

举止，不因为自己的过失而影响到整个公司的形象。做到自己的

最好，发扬团队精神，加强各岗位间的协调、配合的`整体联动，

增强公司员工的协同作战潜力，才能促进业务的全面发展。再次，

谢谢所有的新老同事，谢谢领导对我的宽容与教导，在今后的工

作中，我将努力把自己培养成一个爱岗敬业、适应性强、有独立

潜力、有正确人生观、充满朝气、富有理想的合格员工。“人生

的价值在于奉献”在未来前进的道路上，我将凭着自己对中银保

险公司的激情和热情，为我公司保险事业继续奉献我的热血、智

慧和青春。保险公司业务员述职报告5

____年的岁末即将过去，一年的学习、工作，时间并不算太

长，但我得到大家的帮助实在是太多，相比之下自己所付出的实

在太少，深感汗颜。收付岗位是一个工作非常繁杂、任务比较重

的岗位。

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作为港闸支公司收付岗位员工我肩负着领导交给的重任，要

兼顾处理好与出单人员、外勤人员的关系，做好内勤服务工作。

同时还要处理好与市公司财务部门的工作。收付岗位每天都要经

手许多的现金和支票往来，工作的性质决定了特点，因此我在工

作中处理每一笔业务时都慎重考虑，为了能做到独挡一面，一年

来，我牢固树立了“财务无小事”的思想，尽职尽责，努力工作。

首先是熟悉本职业务，胜任工作。

在工作之余，通过自己能够找到的一切资料，努力加强保险

和财务知识的学习，并顺利通过了保险代理人资格证书考试，逐

渐增进自己对保险行业的了解，使自己能够做好工作。其次是认

真对待本职工作和领导交办的每一件事。收付岗位是公司业务发

展的桥梁，做好收付工作，对公司的正常运转起着重要的作用，

为此，无论是什么工作，在工作中，坚持做到“六个不让”，即：

不让领导布置的工作在我手中延误，不让正在处理的往来在我手

中积压，不让各种差错在我身上发生，不让前来发生业务的客户

在我这里受到冷落，不让任何小道消息从我这里传播，不让办公

室的形象在我这里受到损害。再次是注意形象。

内勤岗位体现了公司的形象是公司的对外服务窗口，所以无

论是接个电话还是迎来送往，我时刻注意自己的言谈举止，不因

为自己的过失而影响到整个公司的形象。在工作中，我始终坚持

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勤奋、务实、高效的工作作风，认真做好工作。服从领导安排，不

计得失、不挑轻重。对工作上的事，只注轻重大小，不分彼此厚

薄，任何工作都力求用最少的时间，做到自己的最好，自工作以

来，没有耽误过任何领导交办的任何事情。

一个集体要发展，关键的因素就是要有一个团结、融洽、协

作具有团队精神的`集体氛围。发扬团队精神，加强各岗位间的协

调、配合的整体联动，增强公司员工的协同作战能力，才能促进

业务的全面发展。在港闸支公司工作期间，为了能够提高工作效

率我利用业余时间学会了车险出单。平时我重视与同事之间的心

灵沟通，关心他们的真实需求，和公司的同事们相处融洽，培养

了亲如兄弟姐妹般的深厚感情。

大家在工作、生活上相互帮助，彼此学习长处，改正短处。

虽然公司人员不多，但大家都很照顾我，支持我的工作。我在他

们身上看到了“老保险”人任劳任怨不计名利不求回报的工作作

风，学到了不少的东西。今天我能取得一些小小的成绩和他们是

分不开的。在今后的工作中，我将努力把自己培养成一个爱岗敬

业、素质高、适应性强、有独立能力、有正确人生观、充满朝气、

富有理想的复合型人才。“人生的价值在于奉献”在未来前进的

道路上，我将凭着自己对阳关保险公司的激情和热情，为我热爱

的保险事业继续奉献我的热血、智慧和青春。

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