2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)

2023年12月15日发(作者：宝马745li有收藏价值吗)

2022年基金从业资格考试《基金法律法规》试题及答案(最新)

1、[选择题]关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是()履行的职责。

A.合规管理部门

B.管理层

C.督察长

D.监事会

【答案】C

【解析】关注公司资产是否安全完整，是否出现被抽逃、挪用、违规担保、冻结等情况，应当是督察长履行的职责。

2、[选择题]关于遵守法律法规等行为规范，下列说法中错误的是( )。

A.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范

B.积极配合基金监管机构的监管

C.负有监督职责的从业人员，应及时发现并制止违法违规行为，防止更为严重的后果

D.不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为宽松的规范 【答案】D

【解析】不同效力级别的规范对同一行为均有规定时，应选择遵守更为严格的规范。

3、[选择题]基金管理公司内部控制机制是指( )。

A.公司内部组织结构及其相互之间的运作制约关系

B.公司为防范金融风险而制定的各种业务操作程序

C.公司为促进各项经营活动的有效实施而制定的各种业务操作程序

D.公司为防范和化解风险而制定的各种业务操作程序、管理与控制措施的总称

【答案】A

【解析】内部控制机制，简称内控机制，是指公司的内部组织结构及其相互之间的运作制约关系，即一个企业组织为了实现计划目标，防范和减少风险的发生，由全体员工共同参与，对内部组织机构业务流程进行全过程的介入和监控，采取权力分配、相互制衡手段，制定出系统的、制度保证的运行过程。

4、[选择题]()是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

A.道德

B.职业道德 C.品德

D.素养

【答案】B

【解析】职业道德是一般社会道德在职业活动和职业关系中的特殊表现，是与人们的职业行为紧密联系的符合职业特点要求的道德规范的总和。

5、[选择题]关于公司型基金，以下表述错误的是( )。

A.基金投资者是基金公司的股东

B.依据基金合同成立

C.在法律上具有独立法人地位的股份投资公司

D.公司设有董事会，代表投资者的利益行使职权

【答案】B

【解析】本题考查公司型基金。公司型基金依公司章程设立。

6、[选择题]以某一特定行业或板块为投资对象的基金就是行业股票基金，比如()。

A.小盘股基金

B.成长型基金

C.金融服务基金 D.公用事业基金

【答案】C

【解析】按行业分类的内容

7、[选择题]投资者申购基金成功后，注册登记机构一般在()为投资者办理増加权益的登记手续，投资者在()起有权赎回该部分的基金份额。

+1

B.T+1T+2

C.T+1T+1

D.T+2T+2

【答案】B

【解析】―段而言，投资者申购基金成功后，登记机构会在T+1日为投资者办理増加权益的登记手续，投资者自T+2日起有权赎回该部分基金份额。

8、[选择题]关于LOF份额的认购，下列说法中错误的是()。

份额认购的认购渠道包括具有基金代销业务资格的证券经营机构营业部

份额认购的认购渠道包括基金管理人及其代销机构的营业网点 份额认购方式为场内认购和场外认购

的场内认购需具有沪、深证券账户

【答案】D

9、[选择题]开放式基金认购与基金申购的区别不包括( )。

A.认购费一般低于申购费

B.认购是按1元进行认购，申购通常按未知价确认

C.认购份额要在基金合同生效时确认

D.申购份额通常在T+2日之内确认，并且有封闭期

【答案】D

【解析】D项错误，认购份额要在基金合同生效时确认，并且有封闭期;而申购份额通常在T+2日之内确认，确认后的下一工作日就可以赎回。

10、下列关于基金宣传推介材料登载过往业绩的说法错误的是( )。

A.基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩

B.基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩

C.基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩 D.业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，不需特别说明

【答案】D

【解析】本题考查宣传推介材料业绩登载规范。基金宣传推介材料登载过往业绩的，应当符合以下要求：①基金合同生效6个月以上但不满1年的，应当登载从合同生效之日起计算的业绩;②基金合同生效1年以上但不满10年的，应当登载自合同生效当年开始所有完整会计年度的业绩，宣传推介材料公布日在下半年的，还应当登载当年上半年度的业绩;③基金合同生效10年以上的，应当登载最近10个完整会计年度的业绩;④业绩登载期间基金合同中投资目标、投资范围和投资策略发生改变的，应当予以特别说明。

11、[选择题]下列属于内部风险的是()。

A.决策失误

B.经济

C.文化

D.法律法规

【答案】A

【解析】内部风险主要来自决策失误、执行不力、操作风险等。

12、集合理财的优点是( )。

A.强化监管 B.具有规模优势

C.收益稳定

D.风险固定

【答案】B

【解析】本题考查证券投资基金的特点。基金将众多投资者的资金集中起来，委托基金管理人进行共同投资，表现出一种集合理财的特点。通过汇集众多投资者的资金，积少成多，有利于发挥资金的规模优势，降低投资成本。

13、[选择题]《证券投资基金销售管理办法》规定：()可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A.监管机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.证券登记结算公司

【答案】C

【解析】《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

14、[单选题]()是指基金销售活动中基金销售机构、基金投资人之间的货币资金转移活动。 A.基金销售支付

B.基金份额登记

C.基金投资顾问

D.基金估值核算

【答案】A

15、[选择题]下列属于客户在基金投资操作过程中享受的服务的是()。

A.推介符合适用性原则的基金

B.提醒客户及时核对交易确认

C.介绍基金管理人投资运作情况，让客户充分了解基金投资的特点

D.定期提供产品净值信息

【答案】A

【解析】售中服务是指客户在基金投资操作过程中享受的服务。主要包括：协助客户完成风险承受能力测试并细致解释测试结果;推介符合适用性原则的基金;介绍基金产品;协助客户办理开立账户、申购、赎回、资料变更等基金业务

16、[选择题]( )是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

A.证券交易所 B.证券业协会

C.中国证监会

D.基金业协会

【答案】A

【解析】证券交易所是为证券集中交易提供场所和设施，组织和监督证券交易，实行自律管理的法人。

17、[选择题]《证券投资基金销售管理办法》规定：()可以办理其募集的基金产品的销售业务。

A.监管机构

B.基金托管人

C.基金管理人

D.证券登记结算公司

【答案】C

【解析】《证券投资基金销售管理办法》规定：基金管理人可以办理其募集的基金产品的销售业务。

18、[选择题]我国开放式基金的登记体系的模式不包括()。

A.基金管理人自建登记系统的内置模式

B.委托中国结算公司作为登记机构的外置模式 C.基金管理人自建登记系统的混合模式

D.A、B选项两种情况兼有的混合模式

【答案】C

【解析】开放式基金登记体系的三种模式。

19、[选择题]职业道德的作用不包括( )。

A.调整职业关系

B.提高社会素质

C.促进行业发展

D.提升职业素质

【答案】B

【解析】职业道德的作用包括：调整职业关系、提升职业素质、促进行业发展。

20、[选择题]以下说法正确的是()。

A.开放式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响

B.投资者买卖开放式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖

C.封闭式基金和开放式基金份额限制相同

D.封闭式基金和开放式基金期限不同 【答案】D

【解析】封闭式基金和开放式基金份额限制不同;投资者买卖封闭式基金份额，只能委托证券公司在证券交易所按市价买卖;封闭式基金的交易价格主要受二级市场供求关系的影响。

21、[选择题]基金份额登记机构的主要职责不包括()。

A.负责基金份额的登记

B.建立并管理投资人的基金账户

C.代理发放红利

D.基金资金清算

【答案】D

【解析】基金份额登记机构的主要职责包括：建立并管理投资人的基金账户来负责基金份额的登记;基金交易确认;代理发放红利;建立并保管基金份额持有人名册;法律法规或份额登记服务协议规定的其他职责。

22、[选择题]关于交易型开放式指数基金，以下说法不正确的是( )。

A.在证券交易所外进行交易

B.本质上是一种指数基金

C.可以进行套利交易 D.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象

【答案】A

【解析】本题考查ETF的交易。ETF分为一级市场和二级市场交易，但都在证券交易所内交易。

23、[选择题]基金管理人的( )负责贯彻执行合规政策，确保发现违规事件时及时采取适当的纠正措施，并追究违规责任人的相应责任。

A.高级管理层

B.经理层

C.全体员工

D.以上均可以

【答案】B

【解析】经理层是执行层。

24、销售机构或相关合同约定的责任主体应当开立私募基金募集结算资金专用账户，用于()。Ⅰ.统一归集私募基金募集结算资金Ⅱ.向投资者分配收益Ⅲ.给付赎回款项Ⅳ.分配基金清算后的剩余基金财产

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

【答案】D

25、[选择题]当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%

B.10%

C.15%

D.20%

【答案】B

【解析】当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

26、[选择题]基金从业人员不应当( )。

A.侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

B.拒绝客户的不合理要求

C.不从事与投资者产生利益冲突的活动

D.坚持原则，独立自主

【答案】A 【解析】忠诚廉洁的道德规范要求基金从业人员不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。

27、关于公募基金半年度报告，以下说法错误的是( )。

A.半年度报告的管理人无须披露内部监察报告

B.半年度报告要披露过去1个月的净值增长率

C.半年度报告只需披露当期的主要会计数据和财务数据

D.半年度报告需要进行审计

【答案】D

【解析】本题考查基金管理人定期披露中的半年报。相较于年度报告，半年报有自己的独特之处，其中ABC选项均为正确的表述。另外，半年度报告不需要进行审计，D选项表述错误。

28、[选择题]经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为()。

【答案】A 【解析】经中国证监会批准可以在境内募集资金进行境外证券投资的机构称为QDII(合格境内机构投资者)。

29、[选择题]基金宣传推介材料允许()。

A.预测基金投资收益

B.完整宣传基金业绩表现

C.突出强调基金营销时间限制

D.使用机构投资者的推荐信

【答案】B

30、[选择题]对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。()应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

A.基金销售渠道审慎调查

B.基金产品风险评价结果

C.基金投资人风险承受能力调查

D.基金产品或者服务风险评价

【答案】B

【解析】对基金产品的风险评价，可以由基金销售机构的特定部门完成，也可以由第三方的基金评级与评价机构提供。由基金评级与评价机构提供基金产品风险评价服务的，基金销售机构应当要求服务方提供基金产品风险评价方法及其说明。基金产品风险评价结果应当作为基金销售机构向基金投资人推介基金产品的重要依据。

31、[选择题]寻找潜在客户中，适用于直接关系型客户群体的方法是()。

A.介绍法

B.陌生拜访法

C.广告宣传

D.缘故法

【答案】D

【解析】缘故法针对直接关系型群体，介绍法针对间接客户型群体，陌生拜访法针对陌生关系型群体。

32、关于申购开放式基金份额和买入封闭式基金份额，以下说法错误的是( )。

A.投资者买入某封闭式基金份额将增加该基金份额

B.投资者买入某封闭式基金份额适用已知价原则

C.投资者申购某开放式基金将增加该基金份额

D.投资者买入开放式基金份额适用未知价原则

【答案】A 【解析】本题属于综合考察。封闭式基金由于在封闭期内不能申购、赎回基金份额，因此二级市场的买卖不影响基金总的规模，因此A选项错误。由于封闭式基金买卖时价格受供求影响，因此价格是已知的，属于已知价交易。开放式基金份额随着申购而增加，赎回而减少，申购时采用未知价交易原则。BCD选项是正确的表述。

33、下列关于价值型股票基金、平衡型股票基金与成长型股票基金投资风险大小比较的说法正确的( )。

A.价值型股票基金>平衡型股票基金>成长型股票基金

B.平衡型股票基金>价值型股票基金>成长型股票基金

C.价值型股票基金<平衡型股票基金<成长型股票基金

D.平衡型股票基金<成长型股票基金<成长型股票基金

【答案】C

【解析】价值型股票基金的投资风险要低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。平衡型基金的收益、风险介于价值型股票基金和成长型股票基金之间。

34、[选择题]基金业协会的权力机构为()。

A.理事会

B.股东大会

C.监事会 D.会员大会

【答案】D

【解析】基金业协会的权力机构为全体会员组成的会员大会。

35、[选择题]我国的基金自律组织是()成立的中国证券投资基金业协会。

A.1991年8月28日

B.2002年12月4日

C.2012年6月7日

D.2013年2月4日

【答案】C

【解析】我国的基金自律组织是2012年6月7日成立的中国证券投资基金业协会。

36、基金资产运作情况主要表现为()并具体反映到基金资产净值的波动上。

A.证券资产的利息收入

B.投资收益

C.公允价值变动损益

D.以上都是 【答案】D

37、[选择题]系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存( )年。

A.5

B.10

C.15

D.20

【答案】C

【解析】系统数据应逐日备份并异地妥善存放，系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份应当在不可修改的介质上保存15年。

38、从内部控制的目标来看，内部控制系统必须与( )相联系。答案区域

A.经济市场的发展与完善

B.法律法规的颁布及实施

C.确保信息收集、处理和报告正确性的控制

D.公司规章制度的制定与实施

【答案】C 39、[选择题]申购、赎回或者买卖基金份额的，下列哪个不是基金季度报告中需载明的事项()。

A.申购、赎回或者买卖基金的日期

B.申购、赎回或者买卖基金的金额

C.申购、赎回或者买卖基金的适用费率

D.申购、赎回或者买卖基金的地点

【答案】D

【解析】申购、赎回或者买卖基金份额的，基金季度报告中应当载明的事项有：申购、赎回或者买卖基金的日期、金额、适用费率等情况。

40、[选择题]办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为()周岁具有完全民事行为能力人。

A.60

B.65

C.70

D.75

【答案】C 【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18?70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。

41、[选择题]基金管理人应当自收到核准文件之日起()个月内进行基金份额的发售。

A.1

B.2

C.3

D.6

【答案】D

42、[选择题]办理基金开户要求的个人投资者年龄上限为()周岁具有完全民事行为能力人。

A.60

B.65

C.70

D.75

【答案】C 【解析】我国相关法律法规规定，办理基金开户要求的个人投资者年龄为18?70周岁具有完全民事行为能力人，而16周岁以上不满18周岁的公民要求提交相关的收入证明才能进行开户。

43、[选择题]关于单个债券与债券基金以下描述不正确的是()。

A.债券基金没有确定的到期日

B.债券基金的收益比债券的利息固定

C.债券基金的收益率比买入并持有到期的单个债券的收益率更难以预测

D.两者的投资风险不同

【答案】B

【解析】债券基金的收益不如债券的利息固定。

44、不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的( )计入基金财产。

A.25% B.75%

C.50% D.5%

【答案】B

【解析】本题考查基金销售费用结构和费率水平。不收取销售服务费的，对持续持有期少于3个月的投资人收取不低于0.5%的赎回费，并将不低于赎回费总额的75%计入基金财产。 45、由于( )的成交和交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

A.资本市场

B.期货市场

C.货币市场

D.现货市场

【答案】D

【解析】本题考查现货市场。现货市场的成交和交割之间几乎没有时间间隔，因而对交易双方来说，利率和汇率风险很小。

46、[选择题]基金公司合规管理的目标包括()Ⅰ建立健全基金管理人合规风险管理体系Ⅱ实现对合规风险的有效识别和管理Ⅲ促进基金管理人人员的稳定Ⅳ确保基金管理人依法合规经营

A.ⅡⅢⅣ

B.ⅠⅢⅣ

C.ⅠⅡⅣ

D.ⅠⅡⅢ

【答案】C

47、[选择题]下列关于操纵市场的说法错误的是( )。 A.操纵市场是指通过歪曲证券价格或者人为控制交易量等方式来意图误导市场参与者的行为

B.实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为是判定一项行为是否为操纵市场行为的关键因素

C.有误导市场参与者的意图是操纵市场的构成要素

D.基金从业人员不得利用资金优势、信息优势和持股优势，以单独或者合谋串通等方式，影响证券交易价格或者交易量

【答案】B

【解析】操纵市场的构成要素包括：①实施了歪曲证券价格或者人为控制交易量等不正当影响证券价格的行为;②有误导市场参与者的意图，这是判定是否构成操纵市场行为的关键因素。

48、[选择题]以下事项不是《证券投资基金法》规定的基金托管人须满足的条件的是( )。

A.有50人以上的从业人员

B.有安全高效的清算、交割系统

C.设有专门的基金托管部门

D.有符合要求的营业场所

【答案】A 【解析】担任基金托管人，应当具备下列条件：①净资产和风险控制指标符合有关规定;②设有专门的基金托管部门;③取得基金从业资格的专职人员达到法定人数;④有安全保管基金财产的条件;⑤有安全高效的清算、交割系统;⑥有符合要求的营业场所、安全防范设施和与基金托管业务有关的其他设施;⑦有完善的内部稽核监控制度和风险控制制度;⑧法律、行政法规规定的和经国务院批准的中国证监会、中国银监会规定的其他条件。

49、[选择题]当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的()时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

A.5%

B.15%

C.10%

D.20%

【答案】C

【解析】当单个交易日基金的净赎回申请超过基金总份额的10%时，投资人将可能无法及时赎回持有的全部基金份额。

50、[选择题]与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存()年。

A.3

B.5 C.10

D.15

【答案】D

【解析】与销售有关的其他资料自业务发生当年起至少保存15年。

51、[选择题]伞型基金是指( )。

A.力图取得超越基准组合表现的一类基金

B.以追求稳定的经常性收入为基本目标的基金

C.多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式

D.通过事先约定基金的风险收益分配，将基金份额分为预期风险收益不同的子份额，并可将其中部分或全部份额上市交易的结构化证券投资基金

【答案】C

【解析】系列基金又称为伞型基金，是指多个基金共用一个基金合同，子基金独立运作，子基金之间可以进行相互转换的一种基金结构形式。主动型基金是指力图取得超越基准组合表现的一类基金。

52、[选择题]信息披露义务人应当在重大事件发生之日起()日内编制并披露临时报告书。

A.1 B.2

C.3

D.5

【答案】B

【解析】信息披露义务人应当在重大事件发生之日起2日内编制并披露临时报告书。

53、[选择题]关于房地产投资信托基金，以下说法错误的是( )。

A.不能再证券交易所挂牌上市

B.是一种资产证券化的产品

C.投资于房地产或者房地产抵押贷款

D.通过发行受益凭证或者股票募集资金

【答案】A

54、下列关于证券公司代销基金的说法中，错误的是()。

A.证券公司经纪业务营业部是传统股票投资者转为基金投资者时的首选

B.网点较多，便于传统客户交易买卖

C.客户经理专业水平相对较高，服务也较好

D.主营业务是债券经纪 【答案】D

55、[单选题]一般认为，世界上第一只开放式投资基金是( )。

A.苏格兰美国投资信托

B.马萨诸塞投资信托基金

C.海外及殖民地政认信托

D.马萨诸塞金融服务公司

【答案】B

56、[选择题]内幕信息的构成要素不包括()。

A.来源可靠的信息

B.非正常渠道的信息

C.重要的信息

D.非公开的信息

【答案】B

【解析】内幕信息的构成要素通常包括：(1)来源可靠的信息;(2)重要的信息;(3)非公开的信息。

57、[选择题]我国境内投资者不包括( )。

A.中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人

B.注册在境内的法人 C.虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民

D.境内公民

【答案】A

【解析】根据《中国证券登记结算有限责任公司证券账户管理规则》的规定，境外投资者是指外国的法人、自然人，以及中国香港、澳门特别行政区和台湾地区的法人、自然人。境内投资者是指居住在境内或虽居住在境外但未获得境外所在国家或者地区永久居留签证的中国公民、注册在境内的法人。

58、[选择题]以下哪一项属于研究业务控制主要内容()。

A.建立严密的研究工作业务流程

B.建立交易监测系统、预警系统和交易反馈系统

C.健全投资决策授权制度，明确界定投资权限

D.建立投资风险评估与管理制度

【答案】A

59、[选择题]根据中国证监会对基金类别的分类标准,()以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

A.50%

B.60% C.70%

D.80%

【答案】D

【解析】根据中国证监会对基金类别的分类标准，80%以上的基金资产投资于股票的为股票基金。

60、[选择题]负责基金销售业务的管理人员应()。

A.有相关的基金从业经验

B.具有大学本科以上学历

C.6个月内未因重大违法违规行为受到行政处罚

D.取得基金从业资格

【答案】D

【解析】负责基金销售业务的管理人员应取得基金从业资格。

61、[选择题]1940年()和1940年()是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

A.《证券交易法》;《证券法》

B.《证券法》;《投资公司法》

C.《证券交易法》;《投资顾问法》 D.《投资公司法》;《投资顾问法》

【答案】D

【解析】1940年《投资公司法》和1940年《投资顾问法》是美国关于共同基金的两部最重要的法律，不但规定了对投资公司的监管，而且规定了基金投资顾问、基金销售商、投资公司董事、管理人员等的管理。

62、[选择题]货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近()日年化收益率。

A.3

B.5

C.7

D.10

【答案】C

【解析】货币市场基金不像其他类型基金那样定期披露份额净值，而是需要披露收益公告，包括每万份基金收益和最近7日年化收益率。

63、[选择题]根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起()日内聘请法定验资机构验资。

A.5 B.10

C.20

D.30

【答案】B

【解析】根据《证券投资基金法》的规定，封闭式基金的基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资。

64、[选择题]对公募基金信息披露的要求，以下错误的是( )。

A.应保证投资人实时了解基金投资组合信息

B.应确保应予披露的基金信息在中国证监会规定时间内披露

C.应保证投资人能够按照基金合同的约定查阅公开披露的信息资料

D.应保证所有披露信息的真实性、准确性和完整性

【答案】A

【解析】本题考查基金信息披露的基本原则。

65、[选择题]金融市场的构成要素不包括()。

A.市场参与者

B.金融工具

C.流通渠道

D.金融交易的组织方式 【答案】C

【解析】金融市场的构成要素有市场参与者、金融工具和金融交易的组织方式。

66、[选择题]LOF基金份额申购单位为()。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

【答案】A

【解析】LOF基金份额申购单位为1元人民币。

67、()要求披露所有可能影响投资者决策的信息，在披露某一具体信息时，必须对该信息的所有重要方面进行充分的披露。

A.真实性原则

B.规范性原则

C.及时性原则

D.完整性原则

【答案】D 68、[选择题]存在特殊情况时，监事会有权代表公司的权利。以下选项不属于特殊情况的是()。

A.当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜

B.当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉

C.当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调査

D.当董事长对本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事长进行交涉

【答案】D

【解析】在以下特殊情况下，监事会有代表公司的权利：(1)当公司与董事间发生诉讼时，除法律另有规定外，由监事会代表公司作为诉讼一方处理有关法律事宜。(2)当董事自己或他人与本公司有交涉时，由监事会代表公司与董事进行交涉。(3)当监事调查公司业务及财务状况，审核账册报表时，有权代表公司委托律师、会计师或其他第三方人员协助调査。

69、[选择题]根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分为().

A.离岸基金和在岸基金 B.债券基金和股票基金

C.封闭式基金和开放式基金

D.契约型基金和公司型基金

【答案】A

【解析】根据基金的资金来源和用途的不同，可以将基金分离岸基金和在岸基金

70、[选择题]LOF基金份额申购单位为()。

A.1元人民币

B.10元人民币

C.1份基金份额

D.10份基金份额

【答案】A

【解析】LOF基金份额申购单位为1元人民币。

71、[选择题]企业风险管理的基本框架不包括()。

A.内部环境

B.目标设定

C.风险披露

D.风险应对 【答案】C

【解析】风险管理的基本框架包含八个方面:内部环意、目标设定、事项识别、风险评估、风险应对、控制活动、信息与沟通以及行为监控。

72、[选择题]基金从业人员不应当( )。

A.侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产

B.拒绝客户的不合理要求

C.不从事与投资者产生利益冲突的活动

D.坚持原则，独立自主

【答案】A

【解析】忠诚廉洁的道德规范要求基金从业人员不得侵占或者挪用基金财产或者机构固有财产。

73、下列属于专业投资者的是()。Ⅰ.经有关金融监管部门批准设立的金融机构Ⅱ.社会保障基金Ⅲ.QFIIⅣ.RQFII

A.Ⅰ

B.Ⅰ、Ⅱ

C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】D

74、[单选题]开放式基金的价格以( )为基础。

A.基金份额净值

B.市场供求关系

C.市盈率

D.购买股票数量

【答案】A

75、[选择题]证券投资基金分类的困难不包括( )。

A.各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉

B.缺乏专业人员对证券投资基金进行分类

C.分类标准往往不够精细

D.基金产品创新的速度快

【答案】B

【解析】作为金融服务行业，基金产业为不断满足投资者的需要，基金产品创新的步伐从未停止，没有一种分类方法能满足所有的需要，各种分类方法之间不可避免地存在重合与交叉。监管部门或行业协会的分类标准往往不够精细，无法满足投资者的实际投资需要。 76、[选择题]()是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

A.诚实守信

B.忠诚尽责

C.守法合规

D.专业审慎

【答案】C

【解析】守法合规是指基金从业人员不但要遵守国家法律、行政法规和部门规章，还应当遵守与基金业相关的自律规则及其所属机构的各种管理规范，并配合基金监管机构的监管。

77、下列不属于基金宣传材料禁止性规定的是( )。

A.预测基金的投资业绩

B.承诺收益或承诺承担损失

C.登载单位或个人推荐性文字

D.登载基金公司介绍

【答案】D

【解析】本题考查宣传推介材料的禁止性规定。基金宣传推介材料不得有下列情形：(1)虚假记载、误导性陈述或者重大遗漏。(2)预测基金的投资业绩。(3)违规承诺收益或者承担损失。(4)诋毁其他基金管理人、基金托管人或者基金销售机构，或者其他基金管理人募集或者管理的基金。(5)夸大或者片面宣传基金，违规使用安全、保证、承诺、保险、避险、有保障、高收益、无风险等可能使投资人认为没有风险的或者片面强调集中营销时间限制的表述。(6)登载单位或者个人的推荐性文字。(7)基金宣传推介材料所使用的语言表述应当准确清晰，应当特别注意：①在缺乏足够证据支持的情况下，不得使用“业绩稳健”“业绩优良”“名列前茅”“位居前列”“首只”“最大”“最好”“最强”“唯一”等表述。②不得使用“坐享财富增长”“安心享受成长”“尽享牛市”等易使基金投资人忽视风险的表述;③不得使用“欲购从速”“申购良机”等片面强调集中营销时间限制的表述④不得使用“净值归一”等误导基金投资人的表述。

78、下列基金服务机构中需向中国证券投资基金业协会申请注册的是( )。

A.估值核算机构

B.投资顾问机构

C.评价机构

D.基金销售机构

【答案】C 【解析】本题考查基金服务机构的监管。基金评价机构从事公开募集基金评价业务并以公开形式发布基金评价结果的，应当向基金业协会申请注册。估值核算机构、投资顾问机构是向中国证监会申请注册。

79、[选择题]( )为投资者提供了一种在不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具。

A.股票基金

B.债券基金

C.货币市场基金

D.混合基金

【答案】D

【解析】混合基金为投资者提供了一种在股票、债券等不同资产类别之间进行灵活配置的投资工具，基金管理人对基金投资有比较大的调整自由权限。

80、[选择题]下列对非公开募集基金募集对象的说法正确的是( )。

A.非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过300人

B.私募基金的合格投资者投资于单只私募基金的金额不得低于50万元

C.投资者转让基金份额的，受让人应当为合格投资者且基金份额受让后投资者人数应当符合相关法规规定 D.投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员不需要核查最终投资者是否为合格投资者

【答案】C

【解析】依据《证券投资基金法》的规定，非公开募集基金应当向合格投资者募集，合格投资者累计不得超过200人，选项A表述错误。私募基金的合格投资者是指具备相应风险识别能力和风险承担能力，投资于单只私募基金的金额不低于100万元且符合下列相关标准的单位和个人：①净资产不低于1000万元的单位;②金融资产不低于300万元或最近3年个人年均收入不低于50万元的个人，选项B表述错误。社会保障基金、企业年金等养老基金、慈善基金等社会公益基金;依法设立并在基金业协会备案的投资计划;中国证监会规定的其他投资者不再穿透核查最终投资者是否为合格投资者和合并计算投资者人数，投资于所管理私募基金的私募基金管理人及其从业人员需要穿透核查最终投资者是否为合格投资者，并合并计算投资者人数。

81、基金宣传推介材料登载基金管理人股东背景时，应当特别声明()与股东之间实行业务隔离制度。

A.基金托管人

B.基金管理人

C.基金份额持有人

D.基金结算机构

【答案】B 82、[选择题]在我国，拟设立的基金经管公司的注册资本不低于人民币( )万元。

A.1000

B.5000

C.10000

D.100000

【答案】C

【解析】我国相关法规规定，基金经管公司的注册资本应不低于1亿元人民币。

83、[选择题]对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存()年。

A.3

B.5

C.10

D.15

【答案】D

【解析】对于系统运行数据中涉及基金投资人信息和交易记录的备份在不可修改的介质上至少保存15年。 84、[选择题]下列属于基金管理公司内部控制制度组成部分的是()。

A.基本管理制度

B.内部控制大纲

C.部门业务规章

D.以上都正确

【答案】D

【解析】基金管理公司内部控制制度由内部控制大纲、基本管理制度、部门业务规章等部分组成。

85、[选择题]在我国，基金管理人只能由依法设立的()担任。

A.商业银行

B.保险公司

C.基金管理公司

D.信托公司

【答案】C

【解析】在我国，基金管理人只能由依法设立的基金管理公司担任。

86、[选择题]QDII基金不可以投资的金融产品或工具是〔)。

A.政府债券、公司债券、可转换债券、住房按揭支持证券、资产支持证券等及经中国证监会认可以国际金融组织发行的证券 B.与中国证监会签署双边监管合作谅解备忘录的国家或地区证券市场挂牌交易的普通股、优先股

C.银行存款、可转让存单、银行承兑汇票、银行票据、商业票据、回购协议、短期政府债券等货币市场工具

D.房地产抵押按揭、不动产等

【答案】D

【解析】根据有关规定.除中国证监会另有规定外，QDII基金可投资于下列金融产品或工具:

87、[选择题]在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，不包括投资者的()。

A.收益期望值

B.投资规模

C.风险偏好

D.对投资资金流动性和安全性的要求

【答案】A

【解析】在确定目标市场与投资者方面，基金销售机构面临的重要问题之一就是分析投资者的真实需求，包括投资者的投资规模、风险偏好、对投资资金流动性和安全性的要求等 88、[选择题]目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为()。

A.0

B.0.5%

C.0.3%

D.0.2%

【答案】A

【解析】目前，我国股票型基金的认购费率一般按照认购金额设置不同的费率标准，最高一般不超过1.5%，债券型基金的认购费率通常在1%以下，货币型基金一般认购费为0。

89、[选择题]识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容不包括()。

A.拓展经营活动的新业务领域

B.为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试

C.识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立

D.识别客户关系发生重大变化产生的合规风险

【答案】A 【解析】识别和评估与基金管理人经营活动相关的合规风险的内容包括：为新产品和新业务的开发提供必要的合规性审核和测试;识别和评估新业务方式的拓展、新客户关系的建立以及客户关系发生重大变化等所产生的合规风险。

90、[单选题]投资基金运作中的主要当事人不包括以下( )。

A.基金投资者

B.基金管理人

C.托管人

D.代理者

【答案】D

91、[选择题]督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司()和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

A.董事长

B.董事会

C.股东会

D.总经理

【答案】D 【解析】督察长发现基金及公司运作中存在问题时，应当及时告知公司总经理和相关业务负责人，提出处理意见和整改建议，并监督整改措施的制定和落实。

92、[选择题]按募集方式可以将分级基金分为( )。

A.主动投资型分级基金与被动投资型分级基金

B.股票型分级基金和债券型分级基金

C.合并募集和分开募集

D.简单融资型分级基金与复杂型分级基金

【答案】C

【解析】本题考查分级基金。按募集方式可以将分级基金分为合并募集和分开募集。

93、基金管理公司及其业务部门与股东、实际控制人及其下属部门之间没有隶属关系，体现了基金管理公司治理的()原则。

A.长效激励约束

B.业务与信息隔离

C.公司独立运作

D.制衡

【答案】C 94、[选择题]股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在( )左右。

A.40%～60%

B.30%～40%

C.20%～30%

D.10%～20%

【答案】A

【解析】股债平衡型混合基金股票与债券的配置比例较为均衡，比例大约在40%～60%左右。

95、[选择题]在现阶段，居民理财的两大主要方式是()。

A.货币储蓄与投资

B.外汇投资与期权投资

C.P2P与众筹

D.商铺与实业投资

【答案】A

【解析】在现阶段，居民理财的两大主要方式是货币储蓄与投资。 96、[选择题]张某在担任基金经理期问，接触到不少证券市场内幕信息。他的妻子罗某开立了证券账户，以亲人的名义时常向他打听内幕信息。张某坚决不向妻子透露有关信息。这体现了张某的( )。

A.忠诚尽责

B.客户至上

C.诚实守信

D.专业审慎

【答案】A

【解析】忠诚尽责的基本要求：忠诚廉洁、勤勉尽责。忠诚廉洁要求基金从业人员不得利用职务之便或者所在机构的商业机会为自己或者他人牟取法非利益。勤勉尽责要求抵制来自与上级、同事、亲友等各种关系因素的不当十扰，坚持原则，自觉抵制，客观公正的履行职责。

97、基金宣传推介材料所指的广告是()。

A.户外广告

B.报眼及报花广告

C.公共网站链接广告

D.以上都是

【答案】D