2023-2024证券从业之金融市场基础知识知识点归纳超级精简版

2024年3月6日发(作者：兰德酷路泽5700)

2023-2024证券从业之金融市场基础知识知识点归纳超级精简版1、（2018年真题）下列说法中正确的有（　　）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：D2、公司盈利水平高低及未来发展趋势是股东权益的基本决定因素，通常把盈利水平高的公司股票称为()。A.高增长型股票B.成长股C.普通股D.绩优股正确答案：D3、债券利息的支付方式有（　　）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正确答案：C4、我国《公司法》规定，股票发行价格（ ）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2023-2024

C.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B5、目前我国基金管理公司的业务主要包括（ ）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A6、在信用提高和评级结果向投资者公布之后，由（　　）负责向投资者销售资产支持证券，销售的方式可采用包销或代销。A.发起人B.受托人C.承销商D.服务机构正确答案：C7、关于基金资产估值中需要考虑的因素，下列说法错误的是（ ）。A.当基金投资标的为交易活跃的证券时，直接采用市场交易价格就可以对标的资产估值B.我国的封闭式基金于每个交易日估值，并不晚于下一交易日公告份额净值C.2020年8月1日起执行的《公开募集证券投资基金侧袋机制指引（试行）》，是对不活跃证券估值问题的针对性解决方案D.若基金变更了估值方法，必须及时进行披露正确答案：B2023-2024

8、（2019年真题）交易双方在场外市场上通过协商，按约定价格在约定的未来日期买卖基础金融资产的合约称之为（ ）。A.金融期权B.金融远期合约C.金融期货D.金融互换正确答案：B9、投资机构本身通过( )从各个方面规范自己的投资行为，保护客户的利益，维护自己在社会上的信誉。

A.自律管理B.科学管理C.廉洁自律D.规避监管正确答案：A10、首次公开发行股票数量在( )亿股以上的．可以向战略投资者配售股票。

A.1B.2C.3D.4正确答案：D11、()、司法部及地方司法行政机关依法对律师事务所从事证券法律业务进行监督管理。A.中国证监会及其派出机构B.证券交易所C.工商管理部门2023-2024

D.律师协会正确答案：A12、投资者可通过ETF进行套利交易，这主要是由于ETF（　　）的特点。A.实行一级市场与二级市场并存的交易制度B.被动操作指数基金C.独特的实物申购、赎回机制D.只能通过交易所进行交易正确答案：A13、下列选项中，（ ）不属于金融危机的特征。A.经济总量与经济规模出现较大幅度的缩减B.企业大量倒闭，失业率提高，社会普遍的经济萧条C.地区性债务危机凸显D.整个区域内货币币值出现较大幅度的贬值正确答案：C14、按照风险因素划分，金融风险不包括（ ）。A.经济风险B.市场风险C.信用风险D.流动性风险正确答案：A15、变化基本上与总体经济活动的转变同步的经济指标被称为（ ）。A.先行性指标2023-2024

B.同步性指标C.滞后性指标D.技术性指标正确答案：B16、（ ）是指依据基金合同设立的一类基金，在我国，是依据基金管理人、基金托管人之间所签署的基金合同设立，基金投资者购买基金份额后成为基金持有人，依法享受权利并承担义务。A.公司型基金B.债券基金C.公募基金D.契约型基金正确答案：D17、企业集团财务公司发行金融债券前一年，注册资本金不低于（ ）。A.1亿元B.2亿元C.3亿元D.5亿元正确答案：C18、（ ）是指证券公司接受客户委托代客户买卖有价证券的业务。A.证券经纪业务B.证券投资咨询业务C.证券自营业务D.证券承销与保荐业务正确答案：A2023-2024

19、下列有关商业银行次级定期债务的表述中，正确的有(　　)。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A20、货币市场基金的特点有（ ）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B21、按照《证券法》的规定，中国证券业协会应该行使下列（　　）职责。A.①②③④B.①③④⑤C.②③④⑤D.①②③④⑤正确答案：B22、（2020年真题）不属于经常采用的货币政策中介目标的是（　　）A.银行信贷规模B.短期货币市场利率C.货币供应量2023-2024

D.长期利率正确答案：B23、下列关于大额可转让定期存单，说法正确的是（ ）。A.Ⅰ.Ⅱ.ⅢB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.ⅤD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：A24、股权类期权包括（ ）。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.ⅣD.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ正确答案：D25、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是（ ）。A.国际债券B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券正确答案：A26、根据我国财政部《地方政府专项债券发行管理暂行办法》，地方政府专项债券是指省、自治区、直辖市政府(含经省级政府批准自办债券发行的计划单列市政府)为有一定收益的公益性项目发行的、约定一定期限2023-2024

内以公益性项目对应的(　　)还本付息的政府债券。A.Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅢD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：C27、某一证券投资基金的基金资产净值为21．8亿元，基金负债是3．2亿元，则该基金资产总值为（ ）亿元。A.18.6B.25C.21.8D.27正确答案：B28、风险投资企业以让渡企业的部分股权换取企业经营资金的资金融通方式是（ ）。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.商业信用融资正确答案：C29、（2018年真题）若商业银行的法定存款准备率为6％，客户提取现金比率为10％，超额准备率为9％，则可求出货币乘数为（　　）。A.4.4B.4.72023-2024

C.5.3D.5.9正确答案：A30、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是（ ）。A.国际债券B.亚洲债券C.外国债券D.欧洲债券正确答案：A31、证券公司申请融资融券业务资格的条件有（ ）。A.①②B.②③④C.①②③④D.①②③正确答案：C32、关于证券经纪业务的表述正确的是（ ）。A.不可以通过证券交易所代理买卖证券业务B.经纪委托关系的建立表现为开户和委托两个环节C.经纪关系的建立形成实质上的委托关系D.我国证券公司从事的证券经纪业务以证券公司的柜台代理买卖证券业务为主正确答案：B2023-2024

33、（2021年真题）下列关于商业银行次级债务的说法，正确的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A34、流动性是金融市场的生命力所在，金融市场的流动性为投资者提供了转让和买卖金融资产的机会，也为筹资者提供了筹资的必要前提。广义上，流动性包括（ ）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：B35、一国借款人在国际证券市场上以外国货币为面值、向外国投资者发行的债券是指（）。A.国际债券B.亚洲债券C.美洲债券D.欧洲债券正确答案：A36、IDR是（　　）的简称。A.国际存托凭证B.中国存托凭证C.美国存托凭证2023-2024

D.全球存托凭证正确答案：A37、优先股票依据在一定条件下能否转换成其他品种，可以分为（ ）。A.累积优先股票和非累积优先股票B.参与优先股票和非参与优先股票C.可转换优先股票和不可转换优先股票D.可赎回优先股票和不可赎回优先股票正确答案：C38、《证券投资基金法》规定，基金资产必须由独立于基金管理人的基金托管人保管，从而使得基金托管人成为基金的当事人之一。基金托管人的职责主要体现在（　　）等方面。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正确答案：B39、（ ）是微观市场经济活动的主体，是股票和债券市场上的主要筹资者。A.金融机构B.中央银行C.企业D.居民正确答案：C2023-2024

40、可转换债券通常是转换成（ ）。A.担保债券B.抵押债券C.优先股票D.普通股票正确答案：D41、（2021年真题）关于金融市场功能，下列说法错误的有（??）A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A42、宏观经济发展水平和状况是影响股票价格的重要因素，宏观经济影响股票价价格的特点有()。A.I、II、III、IVB.I、IVC.I、II、、III正确答案：A43、在金融期货交易中，绝大多数期货合约是通过做相反交易实现（ ）而平仓的。A.对冲B.实物交割C.现金交割2023-2024

D.转手交易正确答案：A44、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（ ）。A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％B.任一企业集合票据募集资金额不超过l亿元人民币C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让正确答案：B45、以下境外机构投资者可申请我国QFII资格的是（ ）。A.德国某资产管理公司，经营资产管理业务3年，最近一个会计年度管理的证券资产约7亿美元B.日本某保险公司，成立8年，最近一个会计年度持有的证券资产约3亿美元C.美国某证券公司，经营证券业务4年，最近一个会计年度管理的证券资产约80亿美元D.英国某商业银行，经营银行业务12年，最近一个会计年度管理的证券资产约40亿美元正确答案：A46、以下股票在深港通下的港股通范围内的有（　　）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅢB.Ⅰ、Ⅱ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A47、在银行间债券市场的点击成交交易方式下，最低交易量为券面总额（ ）万元。?A.1002023-2024

B.1000C.50D.10正确答案：A48、以下对实体经济与金融之间的相互关系的表述，不完全合理的是（ ）。A.实体经济发展水平和质量从根本上决定着金融发展水平和质量，实体经济发展不好，风险最后会集中反映在金融体系中B.金融的健康发展可以促进经济增长C.金融产品的创新和复杂化，使得实体经济和金融的界限日益分明D.金融监管可以避免金融与实体经济发展的过分脱节正确答案：C49、根据分类标准的不同，权证可分为（ ）。A.①②④B.②③④C.①②③④D.①②③正确答案：C50、全国中小企业股份转让系统，又被称为“新三板”，是经国务院批准设立的全国性的证券交易场所，成立于2012年9月20日，主要为（ ）中小微企业发展服务A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2023-2024

D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：B51、国务院金融稳定发展委员会目前关注的四个方面包括（　　）。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：D52、（2019年真题）创新型货币政策工具主要包括（）。A.Ⅰ、Ⅱ、ⅣB.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C53、（ ）是风险偏好、风险限额以及日常风险管理得以有效实施的重要保障。A.风险预警B.风险监测C.风险报告D.风险控制正确答案：B54、在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（?）。A.零息债券2023-2024

B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券正确答案：B55、关于银行间债券市场中长期债券信用评级等级划分，（　　）表示偿还债务能力一般，受不利经济环境影响较大，违约风险一般。.B正确答案：C56、以下不属于影响金融市场运行的主要宏观经济变量的是（ ）A.经济周期B.宏观政策C.国内生产总值D.通货膨胀与利率正确答案：B57、（2020年真题）债券和股票的主要异同有（　　）A.Ⅰ、ⅢB.Ⅰ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B2023-2024

58、混合资本债券的发行方式为（ ）。A.公开发行B.定向发行C.公开发行或定向发行D.专门发行正确答案：C59、在考虑影响公司股价变动的因素时，进行宏观经济与政策因素分析通常会考虑（　　）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①③④正确答案：A60、（2021年真题）下列关于个人投资者投资基金所涉及的税收的说法，正确的有（??）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅢD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C61、（2020年真题）私募基金募集应当履行的程序中不包括（　　）A.特定对象确定B.投资者适当性匹配C.基金风险揭示2023-2024

D.投资者资金来源确认正确答案：D62、中国人民银行的职能转变主要包括（ ）A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：D63、基金招募说明书中应当详细说明基金的()A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D64、SEAQ系统的特点有（　　）。A.①③B.①④C.②③D.②④正确答案：D65、基金的募集期限自基金份额发售日开始计算，募集期限不得超过（A.1个月2023-2024 ）。

B.2个月C.3个月D.5个月正确答案：C66、按基础工具划分，金融期货的主要类型包括（　　）A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：D67、在我国，根据中国证监会对基金类别的分类标准，（ ）以上的基金资产投资于股票的，为股票基金。A.50％B.60％C.70％D.80％正确答案：D68、（2021年真题）下列关于企业法人类机构投资者的说法，错误的是（??）A.按照现行规定，各类企业不可参与股票配售B.按照现行规定，各类企业可投资于股票二级市场C.企业可以通过股票投资实现对其他企业的控股或参股，也可将暂时闲置的资金通过自营或委托专业机构进行证券投资以获取收益D.企业可以用自己的积累资金或暂时不用的闲置资金进行证券投资正确答案：A2023-2024

69、下列（　　）时间点，上海证券交易所不会接受会员竞价交易申报。A.13：20B.11：30C.9：10D.14：50正确答案：C70、根据运作方式的不同，可以将基金分为（ ）。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、ⅡD.Ⅱ、Ⅲ正确答案：C71、债券贴现率是投资者对该债券要求的最低回报率，也被称为必要回报率。债券必要回报率为（　　）之和。A.①②③B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：B72、按照《证券公司融资融券业务管理办法》的规定，关于证券公司申请融资融券业务资格，应当具备公司最近（　　）年内不存在因涉嫌违法违规正被证监会立案调查或者正处于整改期间的情形。A.1B.22023-2024

C.3D.5正确答案：B73、下面关于证券登记结算公司的职能，表述错误的是（　　）。A.证券登记结算公司仅为证券公司开立结算账户，结算账户专门用于证券交易成交后的清算交收，具有结算履行担保作用B.在无纸化交易模式下，投资者持有的证券必须集中存人证券登记结算系统，以电子数据划转方式完成证券过户行为C.证券交易所上市证券完成自己的清算和交收，再交由证券登记结算公司存档备案D.证券登记结算公司可以根据发行人的委托向证券持有人派发证券权益正确答案：C74、下列关于主板市场和创业板市场说法，正确的是（ ）。A.创业板市场具有前瞻性、高风险、监管严格的特点B.由于具有高风险性，在创业板市场上市条件更为严格C.高科技企业更易于在主板上市D.主板市场上市条件比较低正确答案：A75、相对于银行信贷等融资方式，证券市场融资是一种() 的融资活动。A.反市场性B.弱市场性C.非市场性D.强市场性正确答案：D2023-2024

76、不记名股票，是指股票票面和股份公司股东名册上均（　　）股东姓名的股票，也称无记名股票。A.记载B.不记载C.可记载也可不记载D.以上都不对正确答案：B77、以ADR为例，下列属于存托凭证对投资者的优点的有（ ）。A.③④B.①②③C.②③④D.①②③④正确答案：D78、按照《中国金融期货交易所交易规则》及相关细则，对于中证500、上证50股指期货合约，进行投机交易的客户某一合约单边持仓限额均为（ ）手。A.600B.1200C.2000D.5000正确答案：B79、与其他风险管理策略相比，风险控制策略最突出的特征是（ ）。A.降低风险本身，降低损失发生的可能性或者严重程度B.将风险转嫁给外部C.从外部获得补偿2023-2024

D.分散风险，消除非系统性风险，获取规模效应正确答案：A80、（2018年真题）基金管理人运用基金财产进行证券投资，若一只基金持有一家上市公司的股票，则其市值不得超过基金资产净值的（　　）。A.5％B.10％C.30％D.50％正确答案：B81、以下不属于场外交易市场的是（ ）。A.券商柜台市场B.区域性股权市场C.全国中小企业股份转让系统D.私募基金市场正确答案：C82、下列关于证券金融公司从事转融通业务的说法正确的是（　　）A.证券金融公司通过转融通担保证券账户持有的证券计入其自有证券，证券金融公司因该账户内证券数量的变动而履行信息报告、披露或者要约收购义务B.证券金融公司应当建立合规管理机制和风险控制机制，有效识别、评估、控制公司经营管理中的各类风险，保证公司的经营管理及工作人员的职业行为合法合规，可以为他人的债务提供担保C.证券金融公司应当建立信息系统安全管理机制，保障公司信息系统安全、稳定运行，妥善保存履行《转融通业务监督管理试行办法》规定职责所形成的各类文件、资料，保存期限不少于15年2023-2024

D.发生影响或者可能影响公司经营管理的重大事件的，证券金融公司应当立即向中国证监会报送临时报告正确答案：D83、证券交易所的职能包括( )。Ⅰ．提供证券交易的场所和设施Ⅱ．对会员进行监督Ⅲ．对上市公司进行监管Ⅳ．管理和公布市场信息A.Ⅲ. ⅣB.Ⅰ. Ⅱ. ⅢC.Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ正确答案：D84、QFII制度允许合格的境外机构投资者通过严格监管的专门账户投资当地（）。A.证券市场B.基金市场C.信托市场D.房地产市场正确答案：A85、目前，我国国债包括( )。A.Ⅱ. Ⅲ. ⅣB.Ⅰ. Ⅱ. ⅢC.Ⅰ. Ⅱ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ正确答案：B2023-2024

86、（2020年真题）根据《上海证券交易所科创板股票上市规则》，发行人申请在上海证券交易所科创板上市的上市条件不包括（　　）。A.符合中国证监会规定的发行条件B.发行后股本总额不低于人民币500万元C.首次公开发行的股份达到公司股份总数的25%以上，公司股本总额超过人民币4亿元的首次公开发行股份的比例为10%以上D.市值及财务指标满足规定的标准正确答案：B87、股票的收益来源可分成（ ）。A.①②B.①②④C.①②③D.②③④正确答案：A88、根据现代风险管理基本理念，下列关于金融机构风险管理的说法，错误的是（A.金融机构风险管理进入到以内部控制为主要内容的现代风险管理阶段B.风险管理进入现代金融机构战略管理的层面，超越了保驾护航的范畴C.现代金融机构的企业本质在于承担和管理风险，并实现风险换收益D.风险管理是现代金融机构的核心竞争力正确答案：A89、证券市场两个最基本和最主要的品种包括（ ）。A.①③B.②③2023-2024 ）。

C.①②④D.①②③④正确答案：A90、债券的开户合同应包括（ ）。A.①②B.②③④C.①③④D.①②③④正确答案：B91、商业汇票、银行汇票等属于（　　）。A.商品证券B.货币证券C.资本证券D.商业证券正确答案：B92、投资咨询机构属于证券（）机构。A.自营B.投资C.服务D.代理正确答案：C2023-2024

93、按照上海证券交易所的规定，属于下列（ ）情形的，首个交易日无价格涨跌幅限制。A.①②③B.①②③④C.①②④D.①③④正确答案：B94、以下说法正确的有（ ）。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正确答案：B95、IDR是（ ）的简称。A.国际存托凭证B.中国存托凭证C.美国存托凭证D.全球存托凭证正确答案：A96、合格境内机构投资者，是指经一国金融管理当局审批通过、获准直接投资境外股票或者债券市场的国内机构投资者，在一定规定下通（　　）形式募集一定额度的人民币资金。A.基金B.股票C.债券2023-2024

D.证券正确答案：A97、我国证券公司监管制度主要包括()。A.Ⅱ.Ⅲ.ⅣB.Ⅰ.Ⅱ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅰ.Ⅲ正确答案：A98、2018年11月5 日，国家主席习近平在首届中国国际进口博览会开幕式上宣布，将在上海证券交易所设立科创板并试点（ ），支持上海国际金融中心和科技创新中心建设。A.注册制B.核准制C.审批制D.备案制正确答案：A99、下列关于证券投资基金的说法中，正确的有（ ）。A.①②③B.②③④C.③④D.①②③④正确答案：B2023-2024

100、大多数高新技术领域的中小企业，无法提供有效的担保和抵押，在创业初期或市场扩张期往往会选择（　　）方式进行融资。A.股票市场融资B.债券市场融资C.风险投资融资D.民间借贷正确答案：C101、按照中国证监会发布的《上市公司证券发行管理办法》，要求主板（中小企业板）上市的上市公司的盈利能力具有可持续性，下列说法错误的是（　　）A.最近3个会计年度连续盈利B.业务和盈利来源相对稳定，不存在严重依赖控股股东和实际控制人的情形C.最近24个月内曾公开发行证券的，不存在发行当年营业利润比上年下降60%以上的情形D.不存在可能严重影响公司持续经营的担保。诉讼、仲裁或者其他重大事项正确答案：C102、（　　）是指商业银行发行的、本金和利息的清偿顺序列于商业银行其他负债之后、先于商业银行股权资本的债券。A.商业银行资本补充债券B.商业银行次级债券C.商业银行金融债券D.商业银行一般债券正确答案：B103、在上市公司增资发行的方式中，（）是股份公司向不特定对象公开募集股份的增资方式.A.定向增发2023-2024

B.发行可转换公司债券C.增发D.配股正确答案：C104、下列各类机构中，（　　）可以通过公开市场操作方式进行宏观调控。A.中央银行B.商业银行C.保险公司D.证券公司正确答案：A105、资本的功能主要体现在（ ）方面。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正确答案：D106、股票及其他有价证券的理论价格是根据（）来确定的。A.现值理论B.预期理论C.合理收益理论D.流动性理论正确答案：A2023-2024

107、按照不同标准分类，金融市场可划分为（ ）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B108、我国多层次股票市场体系初步形成，分为场内市场和场外市场，其中，场外市场有（A.创业板市场B.全国中小企业股份转让系统C.区域性股权交易市场D.中小板市场正确答案：C109、（ ）=期权价格的变化／无风险利率的变化。值值值值正确答案：C110、（ ）是商业银行业务活动的总括反应。A.现金流量表B.资产负债表C.利润表2023-2024 ）。

D.所有者权益变动表正确答案：B111、证券公司风险的特征包括（ ）。A.①②③B.②③④C.①②④D.①②③④正确答案：D112、（2018年真题）在票面利率的基础上参照预先确定的某一基准利率予以定期调整的债券指的是（?）。A.零息债券B.浮动利率债券C.息票累积债券D.附息债券正确答案：B113、2017年8月，原中国银监会发布（ ），信托业正式建立了统一的登记制度，市场规范化和透明度大大提升。A.《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见（征求意见稿）》B.《信托登记管理办法》C.《信用连结票据指引业务指南》D.《中华人民共和国信托管理办法》正确答案：B2023-2024

114、下列关于中小非金融企业集合票据的表述中，错误的是（ ）。A.任一企业集合票据待偿还余额不得超过该企业净资产的40％B.任一企业集合票据募集资金额不超过l亿元人民币C.中小非金融企业发行集合票据，应在中国银行间市场交易商协会注册，一次注册、一次发行D.中小非金融企业发行的集合票据在债权债务登记日的次一工作日即可在银行间债券市场流通转让正确答案：B115、我国境外上市外资股主要由（ ）构成。A.Ⅰ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B116、在全球金融体系的主要参与者中，不属于存款吸收机构的是（

A.证券交易商B.抵押贷款银行C.信用合作社D.储蓄银行正确答案：A117、下列属于信用风险构成要素的是（　　）。A.①②③B.①③④C.②③④2023-2024）。

D.①②③④正确答案：A118、反映一家公司的股票市值对其净资产的倍数的指标是（ ）。A.市净率倍数B.市盈率倍数C.市销率倍数D.企业价值／息税前利润倍数正确答案：A119、当国债发行以单一价格方式招标时，下面说法正确的是（　　）。A.①③B.②③C.②④D.①④正确答案：D120、下列关于国际债券的说法中正确的是（ ）。A.国际债券是指一国借款人在国际证券市场上以本国货币为面值、向外国投资者发行的债券B.国际债券的投资者不包括自然人C.国际债券是一种跨国发行的债券，涉及两个或两个以上的国家D.同国内债券相比，国际债券不具有特殊性正确答案：C121、20世纪80年代中期以后，全球主要经济体表现出高产出、低通货膨胀的情况，这一时期被称为“大缓和（GreatModeration）”，实际经济周期理论成为宏观经济学的主流。该理论认为（ ）。2023-2024

A.金融市场的各种变化会影响实体经济，同时被动反映实体经济活动的运行状况B.金融市场的各种变化基本不会影响实体经济，而只是主动反映实体经济活动的运行状况C.金融市场的各种变化会影响实体经济，同时主动反映实体经济活动的运行状况D.金融市场的各种变化基本不会影响实体经济，而只是被动反映实体经济活动的运行状况正确答案：D122、按照《中华人民共和国证券投资基金法》和其他相关法规的规定，基金财产不得用于的投资或活动包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、B.Ⅱ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：D123、下面关于企业债券的说法正确的是（　　）。A.①④B.①③C.②③D.②④正确答案：D124、可交换债券和可转换债券的不同之处有（ ）。A.①②B.②③C.①③2023-2024

D.①②③正确答案：D125、关于公募基金，下列说法中错误的是（ ）。

A.运作必须严格遵循相关的法律和法规，并受监管机构的严格监管B.最小金额要求较低，且投资者众多C.募集的对象通常是不固定的D.一般投资于衍生金融工具等高风险产品正确答案：D126、以下不属于场外交易市场的是（ ）。A.券商柜台市场B.区域性股权市场C.全国中小企业股份转让系统D.私募基金市场正确答案：C127、（2019年真题）在我国，凭证式国债由具备凭证式国债承销团资格的机构承销，而这种资格一般是由（ ）每年确定的。A.财政部和中国人民银行B.财政部和中国证监会C.中国证监会和中国人民银行D.财政部、中国人民银行和中国证监会正确答案：A2023-2024

128、金融衍生工具依据其自身交易的方法和特点可以分为（　　）。A.①②③④B.①②③C.①②④D.①③④正确答案：C129、政府债券的特征是（ ）。A.①②B.③④C.②④D.①②③④正确答案：C130、股票的交易和转让并不直接影响真实资本的运动。股票一经认购，持有者不能要求退股，但可以通过（

）进行交易。A.一级市场B.二级市场C.三级市场D.四级市场正确答案：B131、上市公司出现（　　）情形可以向证券交易所申请退市。A.①③④，B.②③④C.①②③2023-2024

D.①②④正确答案：A132、证券法律业务是指律师事务所接受当事人委托，为其证券（）等证券业务活动提供法律服务。A.I、IIB.I、II、IIIC.I、III、、III正确答案：B133、增发是指（　　）。A.上市公司向原股东配售股票的行为B.上市公司向特定对象募集资金的行为C.上市公司向不特定对象公开募集股份的行为D.上市公司向特定对象非公开募集股份的行为正确答案：C134、（2021年真题）传统信用风险评估的专家分析系统中，虽然有各种各样的架构设计，但其所选择的（）都是相似的。A.信用风险B.交易对手C.合规指标D.关键要素正确答案：D2023-2024

135、关于中央银行的主要职能，下列说法错误的是()A.发行的银行B.货币政策职能与金融监管日益融合C.银行的银行D.政府的银行正确答案：B136、（2018年真题）国家为弥补财政预算赤字实际发行的债券称为（　　）。A.赤字国债B.特别债券C.国家建设债券D.重点建设债券正确答案：A137、（2019年真题）下列关于银行间债券市场信用等级的说法，错误的是（ ）。A.中长期债券信用评级划分为三等九级B.短期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调C.中长期债券信用评级可用“+”、“-”符号对信用等级进行微调D.短期债券信用评级划分为四等六级正确答案：B138、以下不属于上海证券交易所的股价指数衍生出来的指数是（ ）。A.行业指数B.主题指数C.风险指数2023-2024

D.策略指数正确答案：C139、以下属于股票的特征的有（ ）。A.①②B.①②③C.①②④D.①②③④正确答案：D140、下面（　　）属于政策性银行发行金融债券应向中国人民银行报送的文件。A.①③④B.①②③C.②③④D.①②③④正确答案：D141、律师事务所从事证券法律业务，可以为其出具的法律意见的事项有( )。A.Ⅰ. Ⅱ. ⅢB.Ⅲ. ⅣC.Ⅱ. Ⅲ. ⅣD.Ⅰ. Ⅱ. Ⅲ. Ⅳ正确答案：D142、证券登记结算公司依据《中华人民共和国证券法》履行的职能包括()。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ2023-2024

B.Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅢD.Ⅰ、Ⅱ、正确答案：D143、影响股票价格的政治因素一般包括（ ）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：C144、（ ）属于基金资产承担的费用。A.①②③B.①③④C.①②④D.②③④正确答案：C145、资产证券化可以提升资产负债管理能力，优化财务状况。其对发起人的资产负债管理的提升作用体现在它可以解决资产和负债的不匹配性。这种“不匹配性”主要表现在（　　）。A.③④B.①②C.①③D.②③正确答案：B2023-2024

146、（2020年真题）下列关于开放式基金销售服务费的说法，错误的是（　　）A.基金销售服务费用于基金的持续营销和为基金份额持有人提供服务B.基金销售服务费从基金财产中按一定比例计提C.我国的货币市场基金通常申购和赎回费为0D.基金销售服务费的计提比率一般不高于0.15%正确答案：D147、（2018年真题）流通国债的特征不包括（　　）。A.可以自由认购B.要记名C.可以自由转让D.转让价格取决于对该国债的供给与需求正确答案：B148、下列不属于股票发行制度的是（ ）。A.审批制B.核准制C.注册制D.批准制正确答案：D149、中国金融期货交易所首个股票指数期货合约为（　　）。A.沪深300股指期货合约B.中证500股指期货合约C.上证50股指期货合约2023-2024

D.10年期国债期货合约正确答案：A150、下列关于期货交易与远期交易的区别，说法正确的是（ ）。A.期货交易是实实在在的商品交易B.国债的远期交易不允许在场外或私下里进行C.国债远期交易到交割日时，买卖双方一般是要按照事先确定好的价格进行钱券交收D.远期交易亦称杠杆交易正确答案：C151、（ ）指数广泛分布于节能环保、新一代信息技术、生物、高端装备、新能源、新材料、TMT等新兴产业和消费领域。A.①②③B.①②④C.②③④D.①③④正确答案：D152、发行人最近3个会计年度实现的年均可分配利润不少于债券1年利息（ ）的公司，可以向公众投资者公开发行，也可以自主选择仅面向合格投资者公开发行。A.1倍B.1.5倍C.2倍D.2.5倍正确答案：B2023-2024

153、中国证券业协会理事任期（　　）年，可连选连任。A.四B.二C.三D.五正确答案：A154、可通过点击确认、单向撮合的方式成交的报价方式是（ ）。A.①④B.③④C.②③D.①③④正确答案：B155、（ ）是股票价格的基石。A.投资者的预期B.股份公司的经营现状和未来发展C.行业的发展前景D.宏观经济状况正确答案：B156、属于无担保证券范畴，不以公司任何资产作担保而发行的债券被称为（ ）。A.收益公司债券B.可转换公司债券C.不动产抵押公司债券2023-2024

D.信用公司债券正确答案：D157、证券交易所的主要职能有（ ）。A.Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ正确答案：C158、下列关于股票的说法错误的是（　　）。A.股票属于资本证券，但又不是一种现实的资本B.股票代表了股东对股份公司净资产的所有权C.股票是一种有价证券，其本身没有价值D.股东权利的转让在股票占有的转移之后进行正确答案：D159、需要直接从基金资产中列支的费用有（　　）。A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅰ、Ⅲ、ⅣD.Ⅰ、Ⅳ正确答案：A160、在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（　　）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。2023-2024

A.原中国银监会B.期货交易所C.原中国保监会D.中央银行正确答案：B161、下列关于不同类型基金的利润分配原则的说法，正确的是（ ）。A.基金利润分配后基金份额净值可以低于面值B.货币基金应当每日进行收益分配C.封闭式基金年度收益分配比例不得低于基金年度可供分配利润的80%D.开放式基金按规定需在基金合同和招募说明书中约定每次基金收益分配的最高比例正确答案：B162、机构投资者主要包括（ ）。A.①③④B.①②③④C.②③④D.①②正确答案：B163、操作风险管理的方法有（ ）。A.①②③④⑤B.②③④⑤⑥C.①③④⑤⑥D.①②③④⑤⑥正确答案：D2023-2024

164、期权风险取决于（　　）等因素。A.①②③B.①③④C.①②④D.①②③④正确答案：D165、（ ）是指交易所将当日以涨跌停板价格申报的未成交平仓报单，以当日涨跌停板价格与该合约净持仓盈利客户按照持仓比例自动撮合成交。A.强行平仓制度B.强行减仓制度C.限仓制度D.集中交易制度正确答案：B166、我国对合格境外机构投资者汇出汇入资金的规定有（ ）。A.①②③B.①③④C.②③④D.①②④正确答案：D167、（2020年真题）我国证券投资者保护基金制度设立的意义在于（　　）A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅱ、ⅢC.Ⅱ、Ⅳ2023-2024

D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：A168、基金的募集一般要经过一定的步骤，其中主要的是()A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、ⅣB.Ⅰ、Ⅲ、ⅣC.Ⅱ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ正确答案：A169、（2018年真题）下列关于我国证券公司发展历程的说法中，正确的是（　　）。A.Ⅱ.ⅣB.Ⅰ.Ⅲ.ⅣC.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.ⅣD.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ正确答案：C170、以中国香港股票市场中的50家上市股票为成分股样本的指数是（　　）A.港证50指数B.恒生指数C.港证综合指数D.港证新指数正确答案：B171、（ ）是指证券公司、证券投资咨询机构接受客户委托，按照约定，向客户提供涉及证券及证券相关产品的投资建议服务，辅助客户做出投资决策，并直接或者间接获取经济利益的经营活动。2023-2024

A.证券经纪业务B.证券投资顾问业务C.证券融资融券业务D.证券承销与保荐业务正确答案：B172、根据投资者身份，可以将证券投资者分为（）。A.Ⅰ、ⅡB.Ⅰ、ⅢC.Ⅰ、ⅣD.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ正确答案：B173、（ ）是计算投资者申购基金份额、赎回资金金额的基础，也是评价基金投资业绩的基础指标之一。A.基金份额净值B.基金份额C.基金资产净值D.基金总份额正确答案：A174、（ ）是指通过一定的避险投资策略进行运作，同时引入相关保障机制，以便在避险策略周期到期时，力求避免基金份额持有人投资本金出现亏损的公开募集证券投资基金。A.分级基金B.上市开放式基金C.避险策略基金2023-2024